साइबर सुरक्षा क्षेत्र के हालिया अनुमान के अनुसार, ऑनलाइन साइबर धोखाधड़ी के कारण भारतीय अर्थव्यवस्था को सालाना 70,000 करोड़ रुपये का नुकसान होता है। यह पहले प्रकाशित 10,000 करोड़ रुपये के अनुमान से एक महत्वपूर्ण वृद्धि है। भारत में इंटरनेट धोखाधड़ी की एक बड़ी समस्या है, लेकिन यह वास्तव में लोगों के दिमाग में दर्ज नहीं हुई है, क्योंकि 90% मामलों में, चुराया गया पैसा मामूली है, 50,000 रुपये से कम।
यह सब घोटालेबाजों की एक मानक रणनीति है: कानून अधिकारियों की नजरों में आने से बचने के लिए, एक ही बार में थोड़ी मात्रा में चोरी करें।
तथ्य यह है कि इंटरनेट स्कैमर लगभग कभी भी भौतिक रूप से उसी क्षेत्र में मौजूद नहीं होते जिस क्षेत्र में वे शिकार करते हैं, केवल मामलों को भ्रमित करने का काम करता है।
वास्तविक घोटालेबाज की पहचान करना और भी कठिन है क्योंकि अधिकांश बैकएंड योजनाओं के लिए चार से पांच खच्चर खाता हॉप्स की आवश्यकता होती है। जब धोखेबाज़ “म्यूल अकाउंट” का उपयोग करके चोरी की गई धनराशि हस्तांतरित करते हैं, तो यह किसी अनजान दर्शक का बैंक खाता होता है।
घोटालेबाज किसी अनजान व्यक्ति, जैसे दुकानदार या दिहाड़ी मजदूर, को उनके बैंक खाते तक पहुंचने के लिए हर दिन 1,000 रुपये का भुगतान करते हैं। घोटालेबाज बिटकॉइन में बदलने से पहले इस तरीके से 4-5 खच्चर खातों का उपयोग करके धन हस्तांतरित करेंगे, जिससे घोटालेबाज तक पैसे के लेन-देन का पता लगाना असंभव हो जाता है।
जब अधिकारी अपनी जांच करेंगे तो पैसा इन भोले-भाले “खच्चरों” से जुड़ा होगा, जिन्हें पता नहीं था कि वे एक बड़ी योजना का हिस्सा थे।
सोशल इंजीनियरिंग या पीड़ित को मूर्ख बनाकर कोई मूर्खतापूर्ण कार्य करना ऑनलाइन धोखाधड़ी में सर्वव्यापी है। घोटालेबाज जानते हैं कि वित्तीय प्रणालियों में सेंध लगाना और सीधे बैंक खातों से पैसा निकालना बहुत महंगा और तकनीकी रूप से अधिक चुनौतीपूर्ण है। इसलिए, पीड़ितों को धोखा देने के लिए, धोखेबाज़ घोटाले रचते या गढ़ते हैं।
इस समय सबसे प्रसिद्ध धोखाधड़ी में से कुछ “कूरियर घोटाले” हैं, जैसे कि सबसे हाल ही में FedEx का उपयोग करना। साथ में, जालसाज खुद को कानून प्रवर्तन अधिकारी, कूरियर सेवा कर्मचारी, या हवाईअड्डा सुरक्षा गार्ड के रूप में प्रस्तुत करते हैं।
वे फोन पर दावा करते हैं कि पीड़ित की पहचान वाला एक पैकेज कूरियर किया जा रहा है और इसमें कोकीन जैसा अवैध सामान है। इसके बाद जालसाज पीड़ित में भय और चिंता पैदा करने के लिए गिरफ्तारी की धमकी का इस्तेमाल करते हैं। अपनी सुरक्षा के डर से, पीड़ित अवैध सामान की “जांच” पूरी होने तक एक काल्पनिक “होल्डिंग बैंक खाते” में पैसे भेजने के लिए सहमत हो जाता है।
नौकरियों और निवेश से जुड़े घोटाले बहुत आम हैं। जब अपराधी कार्य घोटाले का उपयोग करते हैं, तो वे पीड़ितों को अच्छी तनख्वाह वाली स्थिति का वादा करके लुभाते हैं। लेकिन पद पर नियुक्त होने के लिए आपको शुल्क का भुगतान करना होगा। पीड़ित, जिसका विश्वास जीत लिया गया है, उस पर अधूरे काम का आरोप लगाया जाता है।
निवेश से जुड़े घोटाले भी इसी तरह काम करते हैं। स्कैमर्स पीड़ितों को भर्ती करने के लिए डेटिंग ऐप्स, सोशल मीडिया और मैसेजिंग सेवाओं का उपयोग करते हैं और उन्हें आम तौर पर “उच्च रिटर्न निवेश योजना” में पैसा निवेश करने के लिए धोखा देने से पहले विश्वास पैदा करते हैं, जिसमें क्रिप्टोकरेंसी शामिल होती है। पीड़ित द्वारा निवेश करने के बाद, जालसाज पैसे लेकर गायब हो जाता है।
